Birazoku

Bu kitap, küresel kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele (KPA-TFÖ) yapılanmasının, çeşitli yargı bölgelerinin bu çerçeveye uyum yörüngesi üzerindeki etkisini analitik olarak incelemektedir.

Çalışma, KPA-TFÖ düzenlemelerinin küresel yapısını aşılamak amacıyla uluslararası finans sektörü reformunu ve bu reformun gelişimini inceleyerek başlıyor. Afrika ülkelerinin ve gelişen ekonomilerin uyum yörüngesi üzerindeki paradoksal etkisi nedeniyle ortaya çıkan tek tip bir KPA-TFÖ’ye meydan okuyor. Bu, KPA-TFÖ standartlarının ülkeler bloku üzerindeki davranışsal etkisini ortaya koyan, Afrika ülkeleri ve gelişen ekonomiler için etkili düzenleme ve uyum etkenlerine yönelik ön koşulların incelenmesi yoluyla gerçekleştiriliyor. Vekâlet teorisinin uygulanması yoluyla, bir yandan Afrika ülkeleri ve gelişen ekonomiler ile diğer yandan da KPA-TFÖ standartlarına yönelik küresel çerçeveyi formüle eden, yayan ve bunlara uyumu kolaylaştıran uluslararası finans kurumları arasındaki ilişkiyi araştırıyor. Geri kalan bölümler, uyum baskılarını ve bunun sonucunda Afrika ülkeleri ve gelişen ekonomilerin KPA-TFÖ standartlarıyla uyum gidişatını ampirik olarak gözden geçirmektedir. Kitabın son bölümünde Afrika ülkeleri ve gelişen ekonomilerin uyum zorlukları ve bunu kolaylaştıran meşruiyet kaygıları hakkında ayrıntılı bir açıklama sunulmaktadır.

Bu kitap, küresel KPA-TFÖ standartlarının Afrika ülkeleri ve gelişen ekonomiler üzerindeki etkisine ilişkin yeni bir yön sunmakta ve küresel standartların bu ülke blokları içerisinde proaktif uyumu kolaylaştırma ihtimalinin olduğu koşulların anlaşılmasına katkıda bulunmaktadır. Bu yönüyle bu alanda çalışan akademisyenler, araştırmacılar ve politika yapıcılar için değerli bir kaynak olacaktır.

İçindekiler
Teşekkür………………………………………………………………………………………….11
Türkçe Metindeki Bazı Kısaltmalar………………………………………………….13
Çeviri üzerine………………………………………………………………………………….16
1 Küresel Kara Para Aklamanın Terörizmin Finansmanının
Önlenmesi (KPA-TFÖ) Yönetmeliğine Uyum Afrika Ülkeleri ve
Yükselen Ekonomilerde Düzenleme Parametreleri ve
Çelişkileri……………………………………………………………………………………….17
Giriş
Kitabın Kapsamı………………………………………………………………………………….. 21
Neden IMF-Dünya Bankası ve FATF…………………………………………………… 23
Neden Afrika Ülkeleri ve Gelişen Ekonomiler?…………………………………… 24
Anahtar Terimlerin Açıklanması…………………………………………………………. 24
İçeriğe Genel Bakış……………………………………………………………………………… 25
Araştırma Yöntemleri………………………………………………………………………….. 26
Araştırma Metodolojisi……………………………………………………………………….. 26
Daha Ayrıntılı Okuma ………………………………………………………………………… 27
2 Uluslararası Finans Sektörü Reformu ile Kara Para Aklama ve
Terörizmin Finansmanının Önlenmesi (KPA-TFÖ) Tüzüğüne İlişkin
Uluslararası Yasal Çerçeve …………………………………………………………….29
Giriş
Uluslararası Finansal Düzenlemenin Doğası ………………………………30
Uluslararası Finansal Düzenlemelerin Mantığı …………………………..31
Uluslararası Finansal Düzenleme ve Kurumların Gelişimi………….34
Uluslararası Finans ve KPA-TFÖ’nün Etkin Düzenlenmesine
Doğru……………………………………………………………………………………………..39
Imf ve Dünya Bankası: Finansal Sektör Değerlendirme
Programı…………………………………………………………………………………………44
Mali Eylem Çalışma Gücü (FATF)………………………………………………49
KPA-TFÖ Düzenlemesinde Ters ve Devamlı Uluslararası
Yetkilendirme………………………………………………………………………………….56
Uluslararası Finans Kuruluşları ve FATF ile Vekil Devletler
Arasındaki Vekâlet İlişkisi…………………………………………………………..57
Vekâlet İkilemini Çözmek…………………………………………………………..58
Uluslararası Hukuk ve Yönetişimde Meşruiyet Kavramının
Yapı Çözümü…………………………………………………………………………………..59
Meşruiyetin Önemi…………………………………………………………………….64
Sonuç………………………………………………………………………………………….71
Daha Ayrıntılı Okuma………………………………………………………………..72
3 Afrika Ülkeleri ve Gelişen Ekonomilerde KPA-TFÖ’nün
Önlenmesine İlişkin Etkin Düzenlemeler ve Uyumluluk Etkenleri
için Ön Koşullar …………………………………………………………………………….83
Giriş
Afrika Ülkelerinde ve Gelişen Ekonomilerde KPA-TFÖ’nün Etkin
Düzenlenmesinin Ön Koşulları……………………………………………………….84
Etkin Düzenlemenin Ön Koşulu Olarak Hukuk …………………………84
Finansal Düzenlemenin Temeli Olarak Hukuk …………………………..88
Afrika Ülkelerinde KPA-TFÖ Yasalarından Kaynaklanan Mevzuat
Değişiklikleri…………………………………………………………………………………..90
Gelişen Ekonomilerde KPA-TFÖ Yasalarından Kaynaklanan
Yasal Değişiklikler…………………………………………………………………….103
Finansal Düzenlemenin Temeli Olarak Hukuk: Bir Cevap
Yasanın Tasarımı……………………………………………………………………………103
Etkin Düzenlemenin Ön Koşulu Olarak Güven………………………..107
Güvenin Tanımlanması…………………………………………………………….108
Finansal İstikrara Güven…………………………………………………………..103
Siyaset ve Hükümet Sistemine Güven ……………………………………….112
Kurumsal Sisteme Güven………………………………………………………….114
Düzenleme ve Yürütmeye Güven ……………………………………………..119
Afrika Ülkeleri ile Brezilya, Rusya, Hindistan, Çin ve Güney Afrika
(BRICS) Arasındaki Nakil ve Güven Yörüngesindeki Farklılıklar…..124
Küresel Standartlara Uyum Perspektifi……………………………………..125
Yasal Etmenlerin Bir Fonksiyonu Olarak Uyum………………………..127
Yaptırım Odaklı Uyumluluk……………………………………………………..128
Hukuk: Toplumun Yansıması mı?……………………………………………..130
Yasal Olmayan Etmenlerin Bir Fonksiyonu Olarak Uyum…………131
Siyasi İrade, İç Koşullar ve Politika Öncelikleri …………………………131
İtibar Kaygılarına Dayalı Uyum ………………………………………………..133
Meşruiyet ve Uyum Üzerindeki Etkisi……………………………………….134
Küreselleşme ve Entegrasyon…………………………………………………….135
Teknik Kapasite ve Kaynaklar……………………………………………………136
Uyumluluğu Etkileyen Etmenlerin Belirlenmesi……………………….137
Uyumluluk Derecelendirmelerinin Karşılaştırılması…………………138
Sonuç ……………………………………………………………………………………… 142
Daha Ayrıntılı Okuma………………………………………………………………142
4 Kolektif Asıllar Arasındaki Vekâlet İlişkisi ile Afrika Ülkeleri
ve Gelişmekte Olan Ekonomilerle Etkileşimleri ………………………160
Giriş
Kural Tasarımı, Uygulama ve Uyum …………………………………………161
Kural Tasarımı: FATF ve Uluslararası Finans Kuruluşları arasındaki
ilişki………………………………………………………………………………………………161
Kural Oluşturmada Asıllar Arasındaki Etkileşim………………………164
Uygulama ve Uyum: Uluslararası Finans Kuruluşları ve FATF
Arasındaki İlişki ……………………………………………………………………………170
Uygulama ve Uyum Yapılarının Oluşturulmasında Asıllar Arasındaki
Etkileşimler …………………………………………………………………………………..171
Vekâlet Teorisi: Kural Oluşturma, Uygulama ve Uyum Konusunda
Kolektif Asıllar ile Vekil Devletler Arasındaki Etkileşimler……………174
Vekâlet Teorisi: Yüksek Öncelikli (A) ve Orta Öncelikli Ülkeler (C)
arasındaki Entegrasyon-Kişisel Çıkarların Hâkimiyeti mi? ……………178
Asıl(lar) ve Vekiller (Ülke Yasa Koyucuları) Arasındaki
Etkileşim……………………………………………………………………………………….183
Uygulama ve Uyum Konusunda Asıllar ve Vekiller Arasındaki
Etkileşim……………………………………………………………………………………….193
Sonuç………………………………………………………………………………………..201
Daha Ayrıntılı Okuma………………………………………………………………202
5 Afrika’nın Küresel Kara Para Aklamayı Önleme Rejimine Uyum
Düzeylerinin Belirleyicileri …………………………………………………………209
Giriş
Afrika Devletleri: Bağlam …………………………………………………………215
Afrika Devletlerinin Uyumluluğu……………………………………………..220
Yasal Etmenlerin Bir Fonksiyonu Olarak Uyum………………………..221
Hukuk: Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele
için Toplumun Aynası……………………………………………………………………222
Yaptırım Odaklı Uyum……………………………………………………………..225
Demokrasi ve Hukukun Üstünlüğüne Dayalı Uyum …………………228
Uyumu Etkileyen Yasal Olmayan Etmenler……………………………….231
İtibar Kaygılarına Dayalı Uyum ………………………………………………..231
Siyasi İrade, Yerel Koşullar ve Politika Öncelikleri…………………….233
Teknik Kapasite ve Kaynaklar……………………………………………………241
Küreselleşme ve Entegrasyon ……………………………………………………244
Meşrulaştırma…………………………………………………………………………..247
KPA-TFÖ Rejimine Uyumun Ülkeler Arası Analizi: Finansal Sektör
Değerlendirme Programı (FSAP) ve FATF…………………………………….249
Finansal Sektör Değerlendirme Programının Değerlendirilmesi:
Süreç……………………………………………………………………………………………..247
FSAP Ülke İncelemesinin Değerlendirilmesi…………………………….250
Mali Eylem Görev Gücü Ülke Raporlarının Değerlendirilmesi …251
KPA-TFÖ’nün Ülkelere ve Ülkelere ve Coğrafi Dağılıma Göre
Analizi…………………………………………………………………………………………..252
FATF Tavsiyelerine Göre Analiz………………………………………………..252
Uyarılar…………………………………………………………………………………….256
Sonuç………………………………………………………………………………………..257
Daha Ayrıntılı Okuma………………………………………………………………258
6 Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi
(KPA-TFÖ) Rejimi Gelişen Ekonomilerde Uyumluluk ………………273
Giriş
BRICS Ülkelerinin Arka Planı…………………………………………………..274
BRICS’in FATF Üyeliği……………………………………………………………..280
BRICS’in FATF Üyeliği Öncesi ve Sonrasındaki Konumu …………282
Gelişen Ekonomilerde KPA-TFÖ’ye Uyumun Belirleyicileri……..289
Yasal etmenler…………………………………………………………………………..289
Hukuk Yansıtan Toplum……………………………………………………………289
Yaptırım Odaklı Uyum……………………………………………………………..295
Demokrasi ve Hukukun Üstünlüğüne Dayalı Uyum …………………297
Yasal olmayan etmenler…………………………………………………………….301
Siyasi İrade, İç Koşullar ve Politika Öncelikleri …………………………301
İtibar Kaygılarına Dayalı Uyum ………………………………………………..306
Meşruiyet ve Uyum Üzerindeki Etkisi……………………………………….307
Küreselleşme ve Entegrasyon…………………………………………………….307
Teknik Kapasite ve Kaynaklar……………………………………………………309
KPA-TFÖ Rejimine Uyumun Ülkeler Arası Analizi: FATF ……….312
Ülkelere Göre KPA-TFÖ Analizi ………………………………………………312
Tavsiye ve Konulara Göre Analiz ………………………………………………314
Sonuç………………………………………………………………………………………..315
En çok uyulan tavsiyeler……………………………………………………………315
Daha Ayrıntılı Okuma………………………………………………………………316
7 Meşruiyet-Oyun Alanını Eşitlemenin Bir Aracı mı?………………..327
Giriş
Vekâlet İkilemi: Meşruiyet Kavramını ve Önemini Yeniden
Belirlemek……………………………………………………………………………………..329
Meşruiyeti Güçlendirmek ve Uyumu Sağlamak: FATF’ın
Stratejileri ……………………………………………………………………………………..330
FATF Kural ve Standart Tasarımında Meşruiyet………………………..330
Kuralların Uygulanması ve Uyumunda Meşruiyet…………………….334
Riske Dayalı Yaklaşım……………………………………………………………….337
Risk Tanımındaki Belirsizlik ve RBA’nın Kavramsallaştırılması…338
Meşruiyet Merceğinden…………………………………………………………….347
Sonuç………………………………………………………………………………………..353
Daha Ayrıntılı Okuma………………………………………………………………355
8 Açıklamalar ve Sonuç………………………………………………………………..358
Giriş
Araştırma Sorularına Göre Açıklamalar ve Sonuçlar…………………358